dieux boursiers et cygnes noirs de la finance : adopter la stabilité ou prendre un pari ?

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en 2006, la crise des prêts hypothécaires à risque a balayé les états-unis et plongé le marché financier dans le chaos. ce fut le début de la stratégie de buffett consistant à « abandonner les actions et à investir dans les obligations ». il prévoyait les risques financiers aux états-unis et investissait des fonds sur le marché obligataire pour obtenir des rendements stables et réguliers. son approche n’est pas une spéculation aveugle, mais repose sur une compréhension approfondie des fluctuations et des risques économiques.

lorsque l'économie américaine est entrée en récession, la philosophie d'investissement de buffett était complètement différente de celle des autres investisseurs. ce qu’il souhaite, c’est une croissance continue, et non des gains à court terme provenant d’un seul investissement à haut risque. cette philosophie d'investissement « saine » a surpris beaucoup de gens car il ne recherchait pas des « rendements élevés » comme on l'imaginait, mais accordait davantage d'attention à des rendements stables et durables.

la tourmente de l’économie américaine n’est pas le fruit du hasard. la crise du moyen-orient, le conflit russo-ukrainien, les problèmes immobiliers et de logement et la crise de la dette américaine de 35 000 milliards de dollars sont autant de cygnes noirs qui nous rappellent que les risques sur le marché de l'investissement sont inévitables et que nous devons agir avec prudence à tout moment. . en « abandonnant les actions et en investissant dans les obligations », buffett a montré sa sensibilité au risque. il comprend qu'une stratégie solide est la plus importante en cas de fluctuations économiques.

cependant, d’un point de vue historique, les récessions économiques consécutives à la baisse des taux d’intérêt par la fed sont également un phénomène fréquent. les leçons de la bulle internet de 2002 et de la crise des prêts hypothécaires à risque de 2007 nous ont fait prendre davantage conscience des risques posés par la possibilité d’une baisse des taux d’intérêt par la réserve fédérale.

la philosophie d’investissement prudente représentée par buffett n’est pas d’éviter les risques, mais de choisir de trouver un équilibre entre les risques. il recherche des rendements sûrs et durables face aux fluctuations économiques en « abandonnant les actions et en investissant dans des obligations ». sa philosophie d’investissement peut inspirer chacun d’entre nous sur la manière de trouver la voie qui nous convient le mieux face aux risques et aux opportunités.